За что могут заблокировать счет у юридического лица?

Юридические лица регулярно сталкиваются с блокировкой расчетного счета. Оказаться в такой ситуации может каждый. Давайте в этой статье разберем причины, по которым операции по расчетному счету могут быть приостановлены.

Расчетный счет юридического лица может быть заблокирован по решению налоговой инспекции. Большая часть оснований для блокировки налоговой изложены в ст. 76 НК РФ.

Чаще всего это несоблюдение сроков оплаты налогов. По распоряжению налоговой инспекции банк может во внесудебном порядке приостановить все операции по всем бизнес-счетам. Могут быть заблокированы как все средства, имеющиеся на счете, так и их часть.

Блокировке по решению налоговой всегда предшествует предупреждение, что позволяет предупредить неблагоприятные последствия и избежать крайних мер.

Следующей причиной может быть нарушение 115-ФЗ. Если банк увидит признаки возможного нарушения закона, он не будет проводить операцию и потребует у клиента объяснений.

Самые распространённые причины блокировки в этом случае:
- совершение операций с использованием наличных на сумму более 600 000 руб. (снятие или внесение);
- открытие счета на имя третьего лица и совершение по нему операций;
- сделки с любым имуществом на сумму свыше 3 млн. рублей.

Ряд крупных банков разработал рекомендации, соблюдая которые, можно избежать неприятностей, связанных с заморозкой операций по счетам.

Стоит также обратить внимание на Информационное письмо № 55 от 30.07.2018 г. Росфинмониторинга о процедуре блокировки счетов банками и указанным ведомством.

Если вы столкнулись с блокировкой счета, то первое, что вам необходимо сделать – это обратиться в банк, выяснить причину блокировки счета и устранить ее. Если же вы считаете, что блокировка необоснованна или незаконна, то вам необходимо обратиться с жалобой в ЦБ РФ.

Чтобы обезопасить себя и свой бизнес от таких неприятных ситуаций, следует особое внимание уделить ежедневному юридическому и бухгалтерскому сопровождению деятельности вашей организации.

Юридическая фирма «ПАРИТЕТ» совместно с «ПАРИТЕТ Аудит» готовы оказать вам качественное и высокопрофессиональное сопровождение ваших дел. С нами вы можете максимально обезопасить свою деятельность и быть уверенным в завтрашнем дне.